起底天津19家失联小贷公司：实控人或股东多为“老赖”

近日，天津市地方金融监督管理局（原天津市金融工作局）网站发布的《关于我市失联小额贷款公司的公告》显示，截至2018年10月，天津市共有19家小额贷款公司失联。根据公告，这些失联小贷公司均存在通过在监管系统或市区金融监管部门预留的电话无法取得联系、办公场所长期无人办公或已转做他用、长期未向监管系统报送相关数据等情形。

天津地方金融监管局在公告中表示，鉴于出现上述情形的小额贷款公司长期脱离监管，无法掌握其实际经营情况，存在较大风险隐患，现予以公告，请名单中小额贷款公司自公告之日起十五日内主动与我局联系，按照要求提供相关资料并说明情况。逾期未主动与我局联系的，将按照《天津市小额贷款公司监督管理暂行办法》第三十七条、第四十九条相关规定，采取进一步监管措施。

根据《天津市小额贷款公司监督管理暂行办法》第三十七条规定，小额贷款公司应建立信息披露制度，按要求向公司股东、主管部门、向其提供融资的银行业金融机构、有关捐赠机构披露经中介机构审计的财务报表和年度业务经营情况、融资情况、重大事项等信息，必要时应向社会披露。小额贷款公司应按季度向区主管部门报送季度风险自查报告。上述办法第四十九条规定，市、区主管部门可以对小额贷款公司违规行为采取风险提示、约见谈话、监管质询、限期整改等措施，并视情况依法作出不享受优惠政策、暂停部分业务、停办所有业务直至取消经营资格等决定。对于涉嫌非法集资、非法吸收或变相吸收公众存款等触犯刑律行为，经查实移送有关部门处理。

亚洲财经独家查询公开资料发现，这些失联小贷公司均涉多起法律诉讼，同时多家公司的实控人或股东为失信被执行人（俗称“老赖”）。

1、天津市金算盘小额贷款有限公司（涉法律诉讼115起）

企查查显示，天津市金算盘小额贷款有限公司（以下简称金算盘小贷）成立于2012年1月5日，法人于冬笑，公司实缴注册资本1亿元，经营范围包括办理各项小额贷款、票据贴现、贷款转让、贷款项下的结算以及与小额贷款相关的咨询业务。根据股权穿透，金算盘小贷的实际控制人为于冬笑，持股总比例为46.29%。

亚洲财经注意到，从2015年至2018年的4年间，金算盘小贷涉及的法律诉讼共115起，其中法院公告73起，开庭公告42起。这些诉讼均为企业间借贷纠纷，绝大多数原告为金算盘小贷，其余为被告或共同被告。

2018年8月23日，金算盘小贷因“通过登记的住所或者经营场所无法联系的”，被天津市市场和质量监督管理委员会列入经营异常名录，至今未移出。

此外，金算盘小贷的大股东顺天通房地产开发集团有限公司还因涉及多达10起纠纷被诉，其中5起为房屋买卖合同纠纷，3起合同纠纷，财产损害赔偿和物权保护纠纷各1起。

2、天津国津小额贷款有限公司（被列严重违法失信企业名单，实控人为“老赖”）

天津国津小额贷款有限公司（以下简称国津小贷）成立于2010年9月1日，法人赵赓，公司实缴注册资本1亿元，经营范围包括办理各项小额贷款、办理票据贴现、办理贷款转让、办理与小额贷款相关的咨询业务、办理贷款项下的结算业务。根据企查查股权穿透，国津小贷的实际控制人为赵赓，持股总比例为27.96%。

值得一提的是，国津小贷第一大股东国津投资管理集团有限责任公司的经营状态显示为吊销，国津小贷涉及的严重违法信息和经营异常信息合计5条，其实控人赵赓涉及的失信被执行人信息、被执行人信息及限制消费消息则多达18条。

企查查显示，国津小贷连续4年因“未依照《企业信息公示暂行条例》第八条规定的期限公示年度报告的”，被天津市市场和质量监督管理委员会列入经营异常名录。2018年10月8日，国津小贷因“被列入经营异常名录届满3年仍未履行相关义务”，被天津市市场和质量监督管理委员会列入严重违法失信企业名单。

国津小贷实控人赵赓从2014年12月31日至2018年9月6日，因有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务、其他有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务及伪造证据妨碍、抗拒执行被立案的失信被执行人信息达10条，这些信息的状态为全部未履行。2016年10月24日至2018年11月15日，赵赓涉及的被执行信息为3条，执行标的金额达3.74亿元。赵赓涉及的限制消费信息达5条，被立案时间从2016年2月1日至2018年5月2日。

3、天津圣银号小额贷款有限公司（大股东为“老赖”）

天津圣银号小额贷款有限公司（以下简称圣银号小贷）成立于2012年6月13日，法人李伏英，公司实缴注册资本5000万元，公司经营范围包括办理各项小额贷款、票据贴现、贷款转让、贷款项下的结算以及与小额贷款相关的咨询业务。根据企查查股权穿透，圣银号小贷的实际控制人为张媛，持股总比例为46.91%。

2017年12月27日和2018年11月23日，圣银号小贷及其大股东天津市圣特预应力钢绞线有限公司，均因“通过登记的住所或者经营场所无法联系的”，被天津市市场和质量监督管理委员会列入经营异常名录。

而天津市圣特预应力钢绞线有限公司涉及的失信被执行人信息、被执行人信息及法律纠纷则多达24条，其中被法院列为失信被执行人信息2条，未按时履行法律义务被法院强制执行的信息1条，涉法律纠纷20条。

4、天津市融通小额贷款有限责任公司（实控人及大股东多次被列失信被执行人）

天津市融通小额贷款有限责任公司（以下简称融通小贷）成立于2011年12月20日，法人赵立杰，公司实缴注册资本5000万元，公司经营范围包括办理各项小额贷款、票据贴现、贷款转让、贷款项下的结算以及与小额贷款相关的咨询业务。根据企查查股权穿透，融通小贷的实控人为赵立志，持股总比例为28.13%。

2018年5月23日，融通小贷因存在有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务情形，被天津市河西区人民法院列为失信被执行人，涉及金额1409.61万元。

此外，融通小贷的实控人赵立志涉及的失信被执行人信息和限制消息合计达32条，其中失信被执行人信息15条，限制消息17条。融通小贷大股东天津泰宇集团有限公司被列失信被执行人的次数则多达20条。2017年2月9日，天津泰宇集团有限公司因“通过登记的住所或者经营场所无法联系的”，被天津市市场和质量监督管理委员会列入经营异常名录。另外，天津泰宇集团有限公司涉及的法律纠纷高达95起。

5、天津泰兴小额贷款有限公司（监事和股东为“老赖”）

天津泰兴小额贷款有限公司（以下简称泰兴小贷）成立于2013年8月2日，法人郑香芬，公司实缴注册资本1亿元，公司经营范围办理各项小额贷款、票据贴现、贷款转让、贷款项下的结算以及与小额贷款相关的咨询业务。根据企查查股权穿透，泰兴小贷实际控制人为郑香芬，总持股比例为40%。

企查查显示，2016年3月和4月，泰兴小贷股东天津市博翔工贸有限公司分别因存在其他有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务情形，2次被法院列为失信被执行企业，并因未按时履行法律义务被法院强制执行1次。同时，泰兴小贷的4个股东合计涉及法律诉讼43起。

此外，泰兴小贷监事王兴民从2016年2月至2018年9月，因存在有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务、违反财产报告制度、其他有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务等情形，11次被法院列为失信被执行人。此外，王兴民因未按时履行法律义务被法院强制执行2次，并3次被列为限制消费人员。

6、天津市兴盛小额贷款有限公司（被列严重违法失信企业名单）

天津市兴盛小额贷款有限公司（以下简称兴盛小贷）成立于2012年4月23日，法人池岩，公司实缴注册资本5000万元，公司经营范围包括办理各项小额贷款、票据贴现;贷款转让、贷款项下的结算以及与小额贷款相关的咨询业务。根据企查查股权穿透，兴盛小贷的实际控制人为赵江，总持股比例为20%。

2017年7月及2018年8月，兴盛小贷先后3次因通过登记的住所或者经营场所无法联系的、未依照《企业信息公示暂行条例》第八条规定的期限公示年度报告的，被天津市市场和质量监督管理委员会列入经营异常名录。

此外，更为严重的是，从2015年7月至2018年7月，兴盛小贷大股东天津市运舟国际贸易有限公司因通过登记的住所或者经营场所无法联系的、未依照《企业信息公示暂行条例》第八条规定的期限公示年度报告的，连续5次被天津市市场和质量监督管理委员会列入经营异常名录。

2018年10月8日，天津市运舟国际贸易有限公司因被列入经营异常名录届满3年仍未履行相关义务，被天津市市场和质量监督管理委员会列入严重违法失信企业名单。

7、天津国鑫小额贷款股份有限公司（法人被48次限制消费，大股东涉诉千余起）

天津国鑫小额贷款股份有限公司（以下简称国鑫小贷）成立于2009年9月10日，法人段磊，公司实缴注册资本1亿元，公司经营范围包括办理各项小额贷款、办理票据贴现、办理贷款转让、办理与小额贷款相关的咨询业务、办理贷款项下的结算业务。根据企查查股权穿透，国鑫小贷的实际控制人为郭桂英，总持股比例为65.27%。

2016年7月、2018年12月，国鑫小贷法人段磊因存在有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务及其他有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务情形，2次被法院列为失信被执行人。并于2018年11月，因未按时履行法律义务被法院强制执行1次，涉及金额3326.88万元。而从2015年7月至2018年11月，国鑫小贷大股东天津浩地集团有限公司及段磊先后48次被列为限制消费人员。

此外，企查查还显示，国鑫小贷关联公司风险多达1673条，其中天津浩地集团有限公司36次被法院列为失信被执行人、48次被法院强制执行；国鑫小贷的6个公司股东涉及的法律诉讼超过1000多起，仅因房屋买卖合同纠纷一个案由，天津浩地集团有限公司就涉诉832起。

8、天津德生利小额贷款有限公司（股东涉诉55起）

天津德生利小额贷款有限公司（以下简称德生利小贷）成立于2008年12月24日，法人刘永远，公司实缴注册资本5000万元，公司经营范围包括办理各项小额贷款；办理票据贴现；办理贷款转让；办理与小额贷款相关的担保、咨询业务；办理贷款项下的结算业务。根据企查查股东穿透，德生利小贷的实际控制人为刘永远，总持股比例为19%。

企查查显示，德生利小贷的股东天津市奥瑞克电梯有限公司和艾瑞斯股份有限公司合计涉及法律诉讼55起；天津市奥瑞克电梯有限公司因未按时履行法律义务被法院强制执行1次，还因未定期对电梯进行日常维护保养被罚款。

此外，德生利小贷的股东天津中航大科技有限公司连续3年因未依照《企业信息公示暂行条例》第八条规定的期限公示年度报告的，被天津市市场和质量监督管理委员会列入经营异常名录。

9、天津信诚通小额贷款有限公司（大股东涉诉5起）

天津信诚通小额贷款有限公司（以下简称信诚通小贷）成立于2012年7月20日，法人刘连清，公司实缴注册资本1亿元，公司经营范围包括办理各项小额贷款、票据贴现；贷款转让、贷款项下的结算以及与小额贷款相关的咨询业务。根据股权穿透，信诚通小贷的实际控制人为于子超，总持股比例为45%。

企查查显示，信诚通小贷大股东天津通和建设工程集团有限公司涉及5起法律诉讼，案由均与建设工程有关。

10、天津尚镒小额贷款有限公司（股东为“老赖”）

天津尚镒小额贷款有限公司（以下简称尚镒小贷）成立于2012年12月17日，法人刘桂芳，公司实缴注册资本5000万元，公司经营范围包括办理各项小额贷款、票据贴现、贷款转让、贷款项下的结算以及与小额贷款相关的咨询业务。根据股权穿透，尚镒小贷的实际控制人为李广栋，总持股权比例为8.42%。

企查查显示，2018年9月13日，尚镒小贷股东天津海胜源铜业有限公司因未依照《企业信息公示暂行条例》第八条规定的期限公示年度报告，被天津市市场和质量监督管理委员会列入经营异常名录。2018年12月，天津海胜源铜业有限公司因存在有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务情形，2次被列失信被执行企业，涉及金额3450万元。

2018年4月至10月，天津海胜源铜业有限公司因未按时履行法律义务被法院强制执行5次，执行标的金额近1.8亿元。

此外，天津海胜源铜业有限公司还涉及41起法律诉讼。

11、天津瑞晟沅小额贷款有限公司（法人被列失信被执行人15次，被限制消费98次）

天津瑞晟沅小额贷款有限公司（以下简称瑞晟沅小贷）成立于2009年12月9日，法人赵军屹，公司实缴注册资本2.8亿元，公司经营范围包括办理各项小额贷款；办理票据贴现；办理贷款转让；办理与小额贷款相关的咨询业务；办理贷款项下的结算业务。根据股权穿透，瑞晟沅小贷的实际控制人为银丰金融服务集团有限公司（香港公司），总持股比例为100%。

企查查显示，2017年8月至2018年12月，瑞晟沅小贷法人赵军屹共15次被列失信被执行人；公司董事许鸿月则于2018年6月至12月，8次被列失信被执行人。在2018年4月至10月期间，赵军屹先后12次被法院强制执行；许鸿月则于2018年4月至7月先后4次被法院强制执行。其中，许鸿月被执行标的金额达16.47亿元；赵军屹被执行标的金额则高达19亿元。此外，2017年8月至2018年8月，赵军屹共98次被列限制消费人员；许鸿月则于2017年5月至2018年8月共34次被列限制消费人员。

12、天津华宝小额贷款有限公司（股东被列失信被执行人）

天津华宝小额贷款有限公司（以下简称华宝小贷）成立于2009年9月16日，法人柴宝祥，公司实缴注册资本5000万元，公司经营范围包括办理各项小额贷款；办理票据贴现；办理贷款转让；办理与小额贷款相关的咨询业务；办理贷款项下的结算业务。根据股权穿透，华宝小贷的实际控制人为柴宝成，总持股比例为16.8%。

企查查显示，2017年9月13日，华宝小贷股东天津宝成机械集团有限公司因存在违反财产报告制度情形，被列失信被执行人。此外，华宝小贷股东涉及的法律诉讼合计50起。

13、天津金旺天地小额贷款有限公司（股东被列失信被执行企业）

天津金旺天地小额贷款有限公司（以下简称金旺天地小贷）成立于2014年8月19日，法人刘松，注册资本5000万元，经营范围包括办理各项小额贷款、票据贴现、贷款转让、贷款项下的结算以及与小额贷款相关的咨询业务。根据股权穿透，金旺天地小贷的实际控制人为王立东，总持股比例为35%。

企查查显示，2015年4月，金旺天地小贷股东天津市华瑞港口机械设备有限公司因存在其他有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务情形，被法院列为失信被执行企业，涉及金额21.65万元。此外，金旺天地小贷的股东天津晶微迪生光电子有限公司和天津市华瑞港口机械设备有限公司还涉及5起法律诉讼。

14、天津中通小额贷款有限公司（2次被列失信被执行企业）

天津中通小额贷款有限公司（以下简称中通小贷）成立于2010年10月23日，法人孙忠康，公司实缴注册资本3亿元，公司经营范围包括办理各项小额贷款；办理票据贴现；办理贷款转让；办理与小额贷款相关的咨询业务；办理贷款项下的结算业务。根据股权穿透，中通小贷的实际控制人为孙英华，总持股比例为29.7%。

2016年2月、4月，中通小贷因存在其他有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务情形，2次被法院列为失信被执行企业，涉及金额8100余万元。此外，中通小贷法人孙忠康在2014年12月至2018年12月期间，先后10次被列为失信被执行人。中通小贷股东彭圣尧先后6次被列为失信被执行人，董事郑国青也6次被列为失信被执行人。中通小贷的5家企业股东合计15次被列为失信被执行人。

15、天津永圣德小额贷款有限公司（与瑞晟沅小贷拥有共同实控人）

天津永圣德小额贷款有限公司（以下简称永圣德小贷）成立于2009年12月8日，法人赵军屹，公司实缴注册资本1.8亿元，公司经营范围包括办理各项小额贷款；办理票据贴现；办理贷款转让；办理与小额贷款相关的咨询业务；办理贷款项下的结算业务。根据股权穿透，永圣德小贷的实际控制人与瑞晟沅小贷相同，均为银丰金融服务集团有限公司（香港公司），总持股比例为100%。

2017年11月17日，永圣德小贷因通过登记的住所或者经营场所无法联系，被天津市市场和质量监督管理委员会列入经营异常名录。2017年12月8日，永圣德小贷因存在有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务情形，被法院列入失信被执行企业，涉及金额4.6万元。

永圣德小贷法人赵军屹被处罚情形参见瑞晟沅小贷。

16、天津新春小额贷款有限公司（股东2次被列失信被执行企业）

天津新春小额贷款有限公司（以下简称新春小贷）成立于2010年6月24日，法人孙绍祖，公司实缴注册资本5000万元，公司经营范围包括办理各项小额贷款；办理票据贴现；办理贷款转让；办理与小额贷款相关的咨询业务；办理贷款项下的结算业务。根据股权穿透，新春小贷的实际控制人为任彦祥，总持股比例为30%。

2017年5月24日，新春小贷因通过登记的住所或者经营场所无法联系，被天津市市场和质量监督管理委员会列入经营异常名录。2015年3月至2018年5月，新春小贷监事林子周因存在有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务、被执行人无正当理由拒不履行执行和解协议、其他有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务等情形，先后4次被法院列入失信被执行人。此外，新春小贷的股东上海极中品钢材有限公司于2015年2次因存在其他有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务情形，被法院列入失信被执行企业。新春小贷大股东天津开发区永宏商贸有限公司和股东上海飞田物资有限公司，分别于2018年7月因未依照《企业信息公示暂行条例》第八条规定的期限公示年度报告，被列经营异常名录。

17、天津市世元小额贷款有限公司（法人7次被列失信被执行人）

天津市世元小额贷款有限公司（以下简称世元小贷）成立于2012年6月27日，法人孙政，公司实缴注册资本5000万元，公司经营范围包括办理各项小额贷款、票据贴现；贷款转让；贷款项下的结算及小额贷款相关的咨询业务。根据股权穿透，世元小贷的实际控制人为孙政，总持股比例为42.22%。

企查查显示，2017年5月24日，世元小贷因通过登记的住所或者经营场所无法联系，被天津市市场和质量监督管理委员会列入经营异常名录。世元小贷法人孙政在2016年4月至2018年2月期间，因存在有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务、其他有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务等情形，先后7次被法院列入失信被执行人。世元小贷股东王娜先后6次被法院列入失信被执行人。同时，孙政在2016年3月至2018年6月期间，先后4次被列限制消费人员。世元小贷股东天津泽信钢铁贸易有限公司也先后4次法院列入失信被执行企业。

此外，2015年12月至2018年9月，天津泽信钢铁贸易有限公司因存在通过登记的住所或者经营场所无法联系、未依照《企业信息公示暂行条例》第八条规定的期限公示年度报告等情形，被列入经营异常名录。世元小贷大股东天津泽远钢铁贸易有限公司则因未依照《企业信息公示暂行条例》第八条规定的期限公示年度报告，于2016年7月至2018年9月，先后4次被列入经营异常名录。

18、天津中宇慧通小额贷款有限公司（被列失信被执行企业）

天津中宇慧通小额贷款有限公司（以下简称中宇慧通小贷）成立于2012年4月23日，法人艾宇，公司实缴注册资本1亿元，公司经营范围包括办理各项小额贷款、票据贴现、贷款转让、贷款项下的结算以及与小额贷款相关的咨询业务。根据股权穿透，中宇慧通小贷的实际控制人为艾宇，总持股比例为12.86%。

2018年5月，中宇慧通小贷因存在有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务情形，被法院列入失信被执行企业，涉及金额915万元。此外，中宇慧通小贷法人艾宇在2015年11月至2018年7月，先后19次被法院列入失信被执行人；中宇慧通小贷3个自然人股东合计6次被法院列入失信被执行人。艾宇还先后39次被列为限制消费人员。中宇慧通小贷大股东中宇慧通资产管理集团有限公司先后20次被法院列入失信被执行企业，并3次被列列入经营异常名录。

19、天津国信小额贷款有限公司（股东2次被列失信被执行人）

天津国信小额贷款有限公司（以下简称国信小贷）成立于2012年2月8日，法人杨宝霞，公司实缴注册资本5000万元，公司经营范围包括办理各项小额贷款、票据贴现、贷款转让、贷款项下的结算以及小额贷款相关的咨询业务。根据股权穿透，国信小贷的实际控制人为杨宝霞，总持股比例为15.6%。

2018年1月、7月，国信小贷股东杜永萍因存在有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务、违反财产报告制度等情形，被法院2次列入失信被执行人。

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根据央行10月25日公布的2018年三季度小贷公司统计数据报告显示，截至2018年9月末，全国共有小贷公司8332家。对比以往数据发现，2018年三季度，全国小贷公司数量继续呈现双降趋势：与2018年上半年的8394家相比减少62家；与去年同期的8610家相比则减少了278家。其中，天津2018年三季度小贷公司数量为95家，与去年同期的110家相比减少了15家。

实际上，在天津公告19家失联小贷公司之前，四川省金融工作局于今年5月30日发布通告表示，截至2018年4月末，四川省已累计取消91家小额贷款公司的小额贷款业务资格。